Unsere Leitlinien

Klare Grundsätze: die 6 Leitlinien von Eichkatz Asset Managers

Maximum Drawdown

Ein Drawdown (Wertverlust) stellt einen Verlust zwischen einem Höchststand und dem späteren Tiefstand innerhalb einer bestimmten Periode dar. Er beschreibt somit den maximalen Schaden für den Investor.

Institutionelle Investoren wie Versicherungen, Stiftungen oder Pensionsfonds müssen möglichst große Abschwünge vermeiden. Sie arbeiten gewöhnlich mit Risikokapital, für das ein maximal verträglicher prozentualen Höchstverlust festgeschrieben ist. Wird dieser überschritten, muss das Investment liquidiert werden. Wir versuchen durch eine gründliche Analyse und mit einer systematischen Auswahl volatile Fonds und zyklische Unternehmen zu meiden.

Ausschüttung

Ausschüttung ist der Überbegriff für den Teil des Gewinns eines Unternehmens, der an die Anteilseigner gezahlt wird. Bei Aktiengesellschaften ist dies Dividende. Wir investieren insbesondere in Fonds und Unternehmen mit regelmäßiger, stabiler und nachhaltiger Ausschüttung.

Diversifikation

Schon vor 2000 Jahren war es bei den Babyloniern üblich sein Vermögen zu gleichen Teilen in Land, Geschäften und Liquidität zu halten. Diese Art von Diversifikation bedeutet für ein Portfolio die Aufteilung des Vermögens auf mehrere unterschiedliche Anlagekategorien. Das Ziel ist dabei, das Portfolio zu stabilisieren und Risiken zu verringern.

Wer Vermögen erhalten und vermehren will, sollte es langfristig orientiert auf verschiedene Asset-Klassen, Wertpapiere und Währungen aufteilen. Auf diese Weise können Investoren ihre Risiken reduzieren.

Low Volatilität

Die empirische Evidenz der Low-Volatility-Anomie ist zwischenzeitlich auf breiter Front belegt. Die Low-Volatility-Anomalie besagt, dass Aktien mit niedrigem Risiko im Durchschnitt höhere Renditen erwirtschaften als Aktien mit hohem Risiko. Wir bevorzugen daher in unserem Auswahlprozess verstärkt solche Unternehmen.

Reporting

Anleger möchten wissen, was in ihrem Wertpapierdepot vor sich geht, sie möchten verstehen, was mit ihrem Vermögens passiert. Demgemäß erstellen wir einmal kundenspezifische Reportings, also quartalsweise oder auch monatliche Berichte entlang der Informationswünsche unserer Kunden. Darüber hinaus stellen wir auch TPT- oder VAG-Reports zur Verfügung, da es uns ein Anliegen ist, jeden unserer Kunden sprechfähig zu seinem Vermögen zu machen.

Nachhaltigkeit

In der heutigen Zeit geht es nicht nur um finanzielle Erträge, sondern auch um die gesellschaftlichen Auswirkungen von Anlagen. Das Interesse an Investitionen, die zu den UN-Nachhaltigkeitszielen beitragen und gleichzeitig finanziellen Gewinn bringen, ist gestiegen. Wir berücksichtigen langfristig die Auswirkungen unserer Entscheidungen auf Umwelt, Gesellschaft und Wirtschaft.

Nachhaltigkeit ist Teil unserer Unternehmensphilosophie, wir integrieren ESG-Faktoren in unsere Anlageentscheidungen. Transparenz gegenüber Kunden und Stakeholdern ist uns wichtig. Wir kommunizieren klar unsere Nachhaltigkeitsansätze und -ergebnisse, um Vertrauen aufzubauen. Diese Leitlinie bildet die Grundlage für unser Handeln. Wir streben nachhaltiges Wirtschaften an und schaffen langfristige Wertschöpfung für Kunden und Gesellschaft.